图木舒克管道保温工程 黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年度信息表露回报

黄山太平农村买卖银行股份有限公司图木舒克管道保温工程

年

度

报

告

——222年度——

节  进击辅导

1.本行董事会、监事会及董事、监事、照料层保证本回报所载长途不存在职何纪录、误叙述或者要紧遗漏，并对其内容的真确、准确和完满承担个别及连带处事。

2.安徽华明司帐师事务所根据注册司帐师审计准则审计并出具了保钟情见的审计回报。

3.本年度回报中“本公司”“本行”“太平农商银行”均指黄山太平农村买卖银行股份有限公司，本年度回报所载财务数据及计划均按照司帐准则编制、以东谈主民币列示。

4.利润分派预案：本公司拟按照222年账面净利润1223.78万元的1提真金不怕火法定盈余公积，计122.38万元；按照账面净利润1提真金不怕火般风险准备，计122.38万元；拟收受5比例搀杂型配送分式（其中4转增股本,1现款分成），所有配送新增864万股，现款分成216图木舒克管道保温工程万元。

二节  公司基本情况

【法定汉文称呼】黄山太平农村买卖银行股份有限公司

【法定英文称呼】Huangshan Taiping Rural Commercial Bank  Company Limited.

【法定代表东谈主】杜可九

【沟通东谈主】谢凌云

【其他关联长途】

注册地址：黄山市黄山区甘棠北海南路东侧

邮政编码：2457

沟通电话：559-851915

传真：559-851915

投诉电话：559-851381

客服：96669

互联网网址：www.hstprcb.com

次注册登记日历：213年7月17日

次注册登记方位：黄山市工商行政照料局

企业法东谈主营业牌照注册号：91341151587515T

金融许可证机构编码：B241H23411

司帐师事务所称呼：安徽华明司帐师事务所

署名注册司帐师：董良海、江雨婷。

三节  司帐数据和业务数据选录

、回报期内主要利润计划情况

221-222年度太平农商银行主要利润计划情况表

单元：万元

模样

221年度

222年度

、营业收入

1698.83

15529.23

二、营业开销

14277.59

134.28

三、营业利润

2631.24

2488.95

加：营业外收入

199.93

57.6

减：营业外开销

691.25

238.37

四、利润总额

2139.92

238.18

五、净利润

1135.7

1253.42

二、死心回报期末前两年的主要司帐数据和财务计划

221-222年度太平农商银行主要司帐数据和财务计划表

单元：万元，

模样

221年度

222年度

、财富总额

691239.66

762999.89

其中：各项贷款

366434.41

41932.8

二、欠债总额

64731.32

718242.38

其中：各项入款

584835.86

644157.49

三、系数者权益

43938.34

44757.51

四、老本收益率

2.46

2.77

五、财富收益率

.16

.17

六、平均净财富收益率

2.46

2.77

七、加权平均净财富收益率

2.46

2.77

八、基本每股收益（元/股）

.5

.6

九、每股净财富（元/股）

2.3

2.7

三、死心回报期末前两年的补充财务计划

221-222年度太平农商银行补充财务计划表

单元：万元，

主要计划

221年度

222年度

、存贷款比例

62.66

62.4

二、不良贷款率

3.67

2.49

三、单客户贷款围聚度

7.94

7.56

四、单集团客户授信围聚度

13.31

12.68

五、大十客户贷款比例

69.8

66.39

六、贷款减值准备

16561.1

16628.32

七、拨备掩饰率

123.15

165.86

八、流动比例

87.6

11.27

九、净息差

2.31

1.93

十、成本收入比

53.74

55.65

四、老本的组成过火变化情况

221-222年度太平农商银行老本组成过火变化情况表

单元：万元，

模样

221年度

222年度

、老本净额

4576.9

47335.22

二、中枢老本净额

41963.33

42729.11

三、加权风险财富

389561.87

43471.31

四、老本填塞率

11.57

11.73

五、中枢老本填塞率

1.77

1.59

五、回报期内鼓励权益变化情况

222年度太平农商银行鼓励权益变化情况表

单元：万元

模样

股本

老本公积

盈余

公积

般风险准备

未分

配利润

鼓励权益所有

、期初数

216

4366.6

8273.87

9494.92

43938.34

二、本期增多

122.38

18.86

1253.42

1213.93

三、本期减少

41.85

584.14

394.76

四、期末数

216

4447.13

8382.73

1164.2

44757.51

六、回报期内主要业务数据选录

（）贷款投放前五类行业散播

222年度太平农商银行贷款投放前五类行业散播情况表

单元：万元，

行业

贷款余额

占贷款总额的比例

制造业

6182.25

14.97

住宿和餐饮业

57999.58

14.43

建筑业

54855.26

13.65

批发和售业

53379.37

13.28

租出和商务服务业

2723.22

6.77

所有

253619.68

63.1

（二）贷款和垫款按担保式散播情况

222年度太平农商银行贷款和垫款按担保式散播情况表

单元：万元

模样

年末余额

岁首余额

信用贷款

3229.5

22813.68

保证贷款

49239.59

34392.

附担保物贷款

26725.72

2831.87

其中：典质贷款

26725.72

2831.87

质押贷款

2354.46

19114.99

单子贴现

3583.98

9811.87

所有

41932.8

366434.41

（三）贷款和垫款的五分类情况

222年度太平农商银行贷款和垫款的五分类情况表

单元：万元，

五

分类

年末数

岁首数

贷款金额

占总额比例

贷款金额

占总额比例

正常

37633.98

93.56

341571.5

93.21

关爱

15873.47

3.95

11415.96

3.12

次

889.28

.22

1924.81

2.98

可疑

995.59

2.26

2498.87

.68

蚀本

4.48

.1

23.72

.1

所有

41932.8

1.

366434.41

1.

（四）主要控股公司与参股公司情况

222年度太平农商银行主要控股与参股公司情况表

单元：万元

被投资单元

核算法

投资成本

岁首余额

年末余额

安徽省农村信用社麇集社

成本法

6.

6.

6.

南陵太平村镇银行股份有限公司

权益法

18.

1928.84

197.77

所有

186.

1988.84

23.77

七、关联交易情况

死心回报期末，鼓励关蚁所有授信余额为753万元（按持有本行5以上股份的鼓励口径统计），董事及照料东谈主员关蚁所有授信余额为12144.4万元。

回报期末，关联交易中不良贷款余额为元，占不良贷款总额的比例为。

四节  股本变动及鼓励情况

、股本及主要鼓励变化情况

回报期内，本行注册老本为东谈主民币216万元，股本总额未发生变化。现实抑止东谈主。

222年度，本行主要鼓励未发生变化。

二、股权结构情况

222年度太平农商银行股权结构情况表

单元：万股，

股份类型

222年12月31日

户数

股份

持股比例

1、法东谈主股

1

175.6

49.56

2、当然东谈主股

448

1894.4

5.44

其中：里面职工股

174

165.96

4.93

总股数

458

216

1

注：本行股份均为非上市流通股份

三、鼓励情况

（）法东谈主鼓励情况

本行一起法东谈主鼓励持股175.6万股，占总股本的49.56。具体情况如下：

序号

鼓励称呼

持股数（万股）

占比％

1

铜陵皖江农村买卖银行股份有限公司

216

1

2

黄山区慧仁置业有限公司

216

1

3

黄山市黄山区好意思好乡村树立投资有限公司

1188

5.5

4

黄山海洲旅游文化有限公司

116

5.37

5

黄山市开发投资集团有限公司

1

4.63

6

黄山市黄山区国有财富运营有限公司

952

4.41

7

芜湖市成林新式材料有限公司

81

3.75

8

黄山市黄山饭馆有限公司

648

3

9

黄山市黄山区丛林会系数限公司

67.6

2.81

1

黄山区概括经济园区投资开发有限公司

2

.9

所有

175.6

49.56

（二）前十大当然东谈主鼓励情况

大十名当然东谈主理股3844.6万股，占总股本的17.8。

序号

鼓励姓名

持股数（万股）

占比％

1

詹晓荣

432

2

2

府剑萍

432

2

3

孙月香

432

2

4

季绍云

432

2

5

季英

432

2

6

沈玲珠

432

2

7

崔告捷

399.6

1.85

8

刘晴

324

1.5

9

吴以康

297

1.38

1

陈兴兰

232

1.7

所有

3844.6

17.8

（三）大十户鼓励回报期间变动情况

黄山海洲旅游文化有限公司因资金盘活需要将其所持的1万股份于222年3月转让给黄山市开发投资集团有限公司。

（四）主要鼓励情况

1.铜陵皖江农村买卖银行股份有限公司。注册老本东谈主民币539.99万元，法定代表东谈主：刘智勇，控股鼓励：，现实抑止东谈主：，关联：刘智勇、戴敏、丁伟力、安徽江南文旅集团有限公司、安徽润丰投资集团有限公司、安徽农金投资有限公司、铜陵天洋实业有限公司、铜陵市金洋矿业有限公司、铜陵市龙腾矿业有限公司、安徽天工树立集团有限公司、铜陵联达树立集团有限公司，致行动东谈主：丁伟力、戴敏，终受益东谈主：铜陵皖江农村买卖银行股份有限公司。地址：安徽省铜陵市义安区五松镇东谈主民大路5号。经营范围：招揽公众入款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国内结算；办理单子承兑与贴现；从事银行卡业务；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买政府债券、金融债券；从事同行拆借；代理收付款项及代理保障业务；提供复旧箱服务；经国务院银行业监督照料机构批准的其他业务。提名丁伟力为本行董事。

2.黄山海洲旅游文化有限公司。注册老本东谈主民币1万元，法定代表东谈主：程海，控股鼓励：程海，现实抑止东谈主：程海，关联：程洲、程海、陈鸣鸣、黄山区汤口镇海洲实业有限公司、黄山海洲房地产开发有限公司、黄山海洲物业照料有限公司、黄山新区妇产病院发展有限公司、黄山悦生居母婴照应有限公司，致行动东谈主：，终受益东谈主：程海，地址：安徽省黄山市黄山区汤口镇汤川路46号；经营范围：住宿、餐饮服务、KTV、舞厅（以上营业模样限分支机构凭有许可证经营）；旅游用品售。提名程洲为本行董事。

3.黄山区慧仁置业有限公司。注册老本东谈主民币137万元，法定代表东谈主：倪云水，控股鼓励：周新娣，现实抑止东谈主：周新娣，终受益东谈主：周新娣，关联：周新娣、倪云水，地址：安徽省黄山市黄山区黄山茶林场3号楼。经营范围为：旅游开发、日用百货、五金交电、用电器、建筑材料、汽车配件、旅游顾忌品、服装批发、售。（照章须经批准的模样，经沟通部门批准后可开展经营行为）。

4.黄山市黄山区好意思好乡村树立投资有限公司，注册老本东谈主民币38万元，法定代表东谈主：刘鲲，控股鼓励：黄山市黄山区国有财富运营有限公司，现实抑止东谈主：黄山市黄山区国有财富运营有限公司，关联：刘鲲、于斐、黄山市黄山区国有财富运营有限公司、农发树立基金有限公司，致行动东谈主：黄山市黄山区国有财富运营有限公司，终受益东谈主：农发树立基金有限公司，地址：黄山市黄山区概括办公区1号楼6楼。经营范围：受政府寄托：承担好意思好乡村树立模样的投资、经营、照料任务；从事授权范围内国有财富经营及有助于杀青国有财富保值、升值方向的沟通业务；参与农村基础设施树立、农村住房树立、农村环境整、农林开发树立、水利工程开发、农业产业化经营、农村文化设施树立、乡村旅游开发模样投资、谈路树立。（照章须经批准的模样，经沟通部门批准后可开展经营行为）。提名于斐为本行董事。

5.黄山市黄山区国有财富运营有限公司，注册老本东谈主民币115494万元，法定代表东谈主：刘鲲，控股鼓励：黄山市黄山区东谈主民政府国有财富监督照料委员会，现实抑止东谈主：黄山市黄山区东谈主民政府国有财富监督照料委员会，关联：黄山市黄山区好意思好乡村树立投资有限公司、黄山市黄山区东谈主民政府国有财富照料监督委员会、刘鲲、于斐，致行动东谈主：黄山市黄山区好意思好乡村树立投资有限公司，终受益东谈主：黄山市黄山区东谈主民政府国有财富监督照料委员会，地址：安徽省黄山市黄山区概括办公区1号楼6楼。经营范围：许可模样：房屋建筑和市政基础设施模样工程总承包；各类工程树立行为；河谈采砂；房地产开发、经营；矿产资源（非煤矿山）开采；（照章须经批准的模样，经沟通部门批准后可开展经营行为）。般模样：以自有资金从事投资行为；住房租出；非居住房地产租出；自有资金投资的财富照料服务；企业照料；地盘整服务；水资源照料；矿物洗选加工；（除许可业务外，可自主照章经营法律律例非绝交或抑止的模样）。提名于斐为本行董事。

6.黄山市黄山饭馆有限公司，注册老本东谈主民币5万元，法定代表东谈主：汪玉梅，控股鼓励：黄山祥龙实业集团有限公司，现实抑止东谈主：邢祥龙，关联：邢祥龙、邢万意、汪玉梅、黄山祥龙实业集团有限公司、黄山市黄山区鑫龙矿业有限公司、黄山市黟县祥龙矿业有限公司、黄山太平大旅店有限公司、黄山市黄山区甘棠林房地产开发有限公司、黄山区阳光物业照料有限公司，致行动东谈主：，终受益东谈主：邢祥龙，经营范围：住宿、大型餐饮、旅游、舞厅文娱、洗澡服务；日用百货、日用杂品、服装鞋帽、烟、预包装食物；食用农产物，旅游顾忌品，茶叶，日用五金；诚笃纺织品售，泊车服务。提名邢祥龙为本行董事。

7.吴以康，控股鼓励：吴以康，现实抑止东谈主：吴以康，关联：秋萍，致行动东谈主：，终受益东谈主：吴以康。提名吴以康为本行董事。

8.何国强，控股鼓励：何国强，现实抑止东谈主：何国强，关联：何国胜、何国富、何玉霞、何冬青、曹霞、何安琪、黄山国祥工贸有限公司、黄山丽湖公馆旅游度假有限公司，致行动东谈主：，终受益东谈主：何国强。提名何国强为本行董事。

9.何庆贵，控股鼓励：何庆贵，现实抑止东谈主：何庆贵，关联：万福珍、喻枫、何煦、芜湖天虹空间艺术假想工程有限公司，致行动东谈主：，终受益东谈主：何庆贵。提名何庆贵为本行监事。

1.毛锦新，控股鼓励：毛锦新，现实抑止东谈主：毛锦新，关联：陆时芳、毛想远，致行动东谈主：，终受益东谈主：毛锦新。提名毛锦新为本行监事。

五节  董事、监事、照料东谈主员和职工情况

、董事会成员基本情况

本行董事会由11名成员组成，董事成员列表如下：

姓名

出身年月

学历

处事单元

业

职务

兼职情况

韩晶

1975.11

博士研究生

北京师范大学

经济学

教训

杨波

1976.4

博士研究生

南京大学

金融学

教训

李颖

1978.9

博士研究生

安徽省社会科学院

经济学

助理研究员

歙县农商银行立董事

丁伟力

1977.12

本科

铜陵皖江农村买卖银行股份

有限公司

司帐学

行长

于斐

198.4

本科

黄山区国有财富运营有限公司

行政照料

经理

程洲

197.2

大

黄山海洲房地产开发有限公司

旅游饭馆照料

实践

董事

兼总经理

邢祥龙

1966.1

大

黄山祥龙实业集团有限公司

建筑工程施工

董事长

吴以康

1956.9

大

细粉末国工程研究中心上海华明期间（集团）有限公司

买卖照料

董

事长

何国强

1971.4

中

黄山国祥工贸有限公司

董事长

杜可九

1969.1

本科

黄山太平农村买卖银行

司帐学

董事长

徐明奇

197.11

本科

黄山太平农村买卖银行

金融学

行长

二、监事会成员基本情况

本行监事会由5名监事组成，监事成员列表如下：

姓名

出身年月

学历

处事单元

业

职务

兼职情况

汪芳

1979.12

大

黄山太平农村买卖银行

金融学

监事长

毛锦新

1958.2

科

黄山茶林场守净生态农业科技有限公司

实践董事兼总经理

何庆贵

1963.9

大

芜湖天虹空间艺术假想工程有限公司

实践

董事

余锦东

1968.7

大

黄山亿利工贸集团有限公司

工商企业照料

董事长

刘剑

1979.7

本科

黄山太平农村买卖银行

法学

部门

经理

三、照料东谈主员基本情况

姓名

出身年月

学历

处事单元

业

职务

徐明奇

197.11

本科

黄山太平农村买卖银行

金融学

行长

詹永忠

1974.7

大

黄山太平农村买卖银行

司帐

行长

翟健炜

1978.6

本科

黄山太平农村买卖银行

法学

行长

四、在岗职工情况

（）在岗职工结构情况

业类别

职工东谈主数

占职工总额的比例

照料东谈主员

27

11.9

财务司帐

36

15.86

信息期间

2

.88

资金业务

3

1.32

公司、个东谈主银行业务

44

19.38

柜面东谈主员

72

31.72

其他东谈主员

43

18.94

所有

227

其中：

（1）照料东谈主员包括在本行任职的职工董监事、行长、行长、支行行长等。

（2）资金业务东谈主员包括从事货币阛阓业务、债券阛阓业务沟通东谈主员。

（3）公司、个东谈主银行业务东谈主员包括从事公司、个东谈主银行业务的规划、营销、产物开发的沟通东谈主员。

（二）在岗职工受培植进程

学历类别

职工东谈主数

占职工总额的比例

本科及本科以上

161

7.93

大

53

23.35

中

9

3.96

中过火他

4

1.76

所有

227

六节  公经理情况

、公经理的概况

回报期内，本行严格按照《公司法》《买卖银行法》《股份制买卖银行公经理指引》等法律律例，相连本行现实情况，接续完善理结构，提信息透明度，保护入款东谈主利益，为鼓励创造价值，敢于承担社会处事。本行设立了鼓励大会、董事会、监事会，并制定了相应的议事王法。

本行实行法东谈主下的授权经营体制，总行组织全行开展经营行为，负责统的业务照料，实施统核算、统资金调度、摊派理的财务轨制。下属分支机构不具备法东谈主经验，在总行授权范围内开展业务行为。

（）对于鼓励与鼓励大会

回报期内本行召开的鼓励大会会议严格按照公司规矩等关联划定履行了沟通法律范例，鼓励大会由讼师出具了法律见识书。

（二）对于鼓励与公司

本行的股权结构较分散，大鼓励不存在越鼓励大会奏凯或蜿蜒搅扰本行经营和方案行为的情形，莫得占用本行的资金为其担保或为他东谈主担保，在东谈主员、财富、财务、机构和业务面与本行明确分开。

（三）对于董事与董事会

本行董事严格遵守其公开作念出的承诺，忠实、诚信、勤勉履行职责。

董事会按照《公司法》《买卖银行法》和《股份制买卖银行公经理指引》等法律律例的要求，竭力于特出健全公经理轨制，完善公经理结构，负责履行规矩赋予的处事职责，忠实实践鼓励大和会过的各项决议；董事和会过提科学方案才能，各门委员会按摄影应的处事确定开展处事，充分转化和发达经营照料层的积，在加速与当代买卖银行接轨顺次面取得了定成。

222年度，立董事前明、蓝庆新、韩晶、杨波、李颖在本行履职天数折柳为1天、1天、1.5天、1.5和11.5天。

（四）对于监事和监事会

本行监事会按照法律律例及公司规矩划定，负责履行鼓励大会赋予的职责，牢牢围绕规章轨制、财富质地、财务照料、业务操作经由的正当、规和风险，对本行经营行为以及管东谈主员履职情况进行监督，解救本行及鼓励的正当权益。

（五）对于利益沟通者

本行豪迈充分尊重妥协救职工、客户等其他利益沟通者的正当权益，共同动本行持续、健康发展。

（六）对于信息表露

本行严格按照银保监会印发的《买卖银行信息表露办法》（银监会令277号），接续提信息表露的实时、准确和完满，并确保系数鼓励都有对等的契机赢得信息，本行豪迈严格按照关联划定，实时表露大鼓励的详实长途和股份变化情况。

二、外部监事履行职责情况

本行设立了1名外部监事。回报期内，外部监事本着对全体鼓励负责的立场，履行诚信和勤勉义务，切实解救本行座利益和雄伟中小鼓励的正当权益，为董事会、监事会科学方案起到了积作用。

222年度，外部监事余锦东在本行履职天数为11天。

三、本行的方案体系

本行的权力机构是鼓励大会，通过董事会进行方案、照料，由监事会诈骗监督职能，经营层照料东谈主员受聘于董事会，对日常经营照料负责。本行实行法东谈主体制，各支行均为非立核算单元，其经营行为根据总行授权进行，并对总行负责。

四、本行组织架构

黄山太平农村买卖银行股份有限公司组织架构图

（）部室树立情况

本行除设董事长室、监事长室、行长室外，按照“扁平垂直、精简”原则，接济经由化照料，建立以业务与照料部门为谈线，规与风险照料部门为二谈线，里面审计部门为三谈线的风险照料机制。谈线树立：前台设公司业务部、个东谈主业务部、营业部、金融阛阓部4个部门；中台设运营照料部、业务照料部、电子银行部3个部门；后台设办公室、东谈主力资源部、财务司帐部、信息科技与安全保卫部、纪检办公室5个部门。二谈线树立：树立立、垂直照料的规与风险照料部门，通过制定里面抑止和风险照料的政策、范例和要求，以及信息汇集、分析和回报轨制，杀青事前事中、非现场监测为主的业化风险照料。同期，还设立统的过后监督中心和围聚授权中心，强化柜面业务规检讨和司帐核算的监督照料，增强操派头险照料才能。三谈线树立：设立立、垂直照料的审计稽核部门，审查评价经营行为、风险照料、里面抑止的安妥和有，杀青对业务经营全过程事中过后、现场检讨为主的内控评价和监督。

（二）分支机构基本情况

本行共下辖21个经营网点，具体情况如下：

序号

机构称呼

营业地址

行政区画所在地

电话

1

营业部

黄山区北海南路

甘棠镇

559-8535929

2

甘棠支行

黄山区六角楼茶叶阛阓

甘棠镇

559-8532694

3

仙源支行

黄山区仙源镇

仙源镇

559-851136

4

汤口支行

黄山区汤口镇寨西汤川徽韵商贸城

汤口镇

559-5571163

5

谭桥支行

黄山区谭桥镇

谭桥镇

559-8593132

6

耿城支行

黄山区耿城镇政府南侧

耿城镇

559-8552579

7

焦村支行

黄山区焦村镇龙源路8号

焦村镇

559-857717

8

平湖支行

黄山区太平湖镇和平村

太平湖镇

559-85649

9

乌石支行

黄山区乌石镇舒溪路51号

乌石镇

559-8571122

1

新华支行

黄山区新华乡买卖街

新华乡

559-8576133

11

三口支行

黄山区三口镇湘潭村

三口镇

559-859526

12

新明支行

黄山区新明乡葛湖村

新明乡

559-859668

13

山岔支行

黄山区汤口镇山岔村

山岔村

559-556316

14

岗村支行

黄山区汤口镇岗村

岗村村

559-5575161

15

芳村支行

黄山区汤口镇芳村

芳村村

559-5572482

16

龙门支行

黄山区龙门乡俞村

龙门乡

559-859718

17

太平路支行

黄山区太平路

甘棠镇

559-8532469

18

广阳支行

黄山区太平湖镇广阳街49号

广阳村

559-8569222

19

新丰支行

黄山区新丰乡新丰村

新丰乡

559-8567111

2

永丰支行

黄山区永丰乡卓村

永丰乡

559-856325

21

平湖路支行

黄山区北海南路东侧玉和花坛S9幢

甘棠镇

559-8537635

七节  鼓励大会情况

222年6月2日，黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年年度鼓励大会在黄山太平大旅店召开。会前按照法定范例向鼓励发出了书面汇报，现实出席会议的鼓励（代理东谈主）59东谈主，代表所持股份19271.8万股，占总股份的89.22。会议审议了《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度董事会处事回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度监事会处事回报》《对于通过黄山太平农村买卖银行股份有限公司〈221年审计回报〉》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年年度回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年财务决算回报和222年财务预算案》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度利润分案》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年经营方向计划及编制讲解》《对于黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度关联交易情况的回报》《对于对黄山太平农村买卖银行股份有限公司董事会及经营层221年度履职情况监督检讨的回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222-224策略经营》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司监事会222年度监监处事计划》《对于黄山太平农村买卖银行股份有限公司聘用司帐师事务所的议案》《对于调整黄山太平农村买卖银行股份有限公司三届董事会董事的议案》《对于调整黄山太平农村买卖银行股份有限公司三届监事会监事的议案》《对于更正〈黄山太平农村买卖银行股份有限公司规矩〉的议案》《对于更正〈黄山太平农村买卖银行股份有限公司鼓励大会议事王法〉的议案》《对于更正〈黄山太平农村买卖银行股份有限公司董事会议事王法〉的议案》《对于更正〈黄山太平农村买卖银行股份有限公司监事会议事王法〉的议案》，并形成了沟通决议。

鼓励大会会议由安徽飞讼师事务所托福讼师见证，并出具讼师见证法律见识书，阐述鼓励大会安妥法律范例，通过的各项决议正当有。

八节  董事会回报

、222年经营处事简要转头

222年，太平农商银行克服新冠疫情反复及经济下行影响，坚决落实董事会各项方案部署，塌实开展金融服务“五进”行为，对标对表、拉标杆，以“勤恳跳跳”的姿态，以“稳”助力稳经济大盘，以“进”积蓄发展新动能，千百计稳住业务增长、稳住阛阓份额、稳住经营益、稳住风险控和安全开动，交出了份凝华全行拼搏奋进的答卷。

年末，全行财富总额76.29亿元，较岁首增多7.18亿元，其中各项贷款余额4.19亿元，较岁首增多3.55亿元，增幅9.69；欠债总额71.84亿元，较岁首增多7.1亿元，其中各项入款余额64.42亿元，较岁首增多5.93亿元，增幅1.14。在疫情反复、经济下行配景下，财富增量、入款增量、贷款增量再次杀青1独揽的增长。在利差息差持续收窄样貌下，全年杀青各项收入3.32亿元，杀青利润总额2279万元，入库税款1924万元。三大主要监管计划持续化，不良贷款率2.49，不良贷款余额及不良率杀青双降；拨备掩饰率166，老本填塞率回升至11.73。222年以来，本行贯穿赢得省联社旺季营销、二季营销行为“秀营销单元”荣誉称号，5名职工被省联社授予全省季度“营销尖兵”称号。

（）调结构降成本，促入款量增质

各项入款增势明，年末，各项入款余额松懈64亿元，创历史新，阛阓份额及阛阓增量保持区内位。是明确了对公和年期及以下入款业务向。在对公入款上，对接辖内各类模样和进击企业，密切关爱池黄铁（黄山段）、东黄山树立、工业园装备制造、科技研发等要紧模样，拓展对公客户资源，挖存量后劲，好“增量”。在储蓄入款上，通过持续开展绑卡行为、推广社保卡业务应用等，平稳区域内社保卡卡通势地位；通过电子银行不动户“二次营销”，并辅之以各别化收费案，提各类商户交易率，拉升活期储蓄规模。二是接续加强入款利率订价照料。围绕省联社财富欠债照料要求，收受加生动入款利率订价，将入款探员从传统规模的增长向成本抑止的概括考评转变，入款结构呈化态势。至12月末，对公入款余额11亿元，增幅2.3，较上年同期高潮2.5个百分点；个东谈主入款总额占一起入款总额的82，较上年高潮1.36个百分点。

（二）遵从阛阓定位，力促普惠提高

制定了三年策略经营，贯穿下发了《222年普惠信贷服务案》《新市民金融服务案》，锚定乡村振兴经营、势产业布局、特小镇树立、要紧民生模样，以“三农”、小微经济为主域，向园区、州里企业和个体工商户等小经营业体歪斜，各项贷款阛阓份额接续保持区内金融机构位。

1.在助企纾困上凝心聚力，小微企业金融服务持续化。制定“助企纾困15条”，围绕实体经济，领略信e贷、商e贷、企e贷等系列信贷产物，先后出“民宿贷”“强村贷”“亩均贷”等翻新产物；围绕机制树立，完善里面绩探员评价，加速建立服务小微企业敢贷、愿贷、能贷、会贷长机制；围绕增多有供给，进方向阛阓的业务拓展，援救贷、续贷、信用贷款、中耐久贷款。年末，小微企业贷款余额29.33亿元，较岁首增长2.82，普惠型小微企业贷款余额2.8亿元，较岁首增长7.65，到手杀青普惠小微“两增”探员达标。重要时刻扶把，为221户普惠小微企业办理展期还本付息7.62亿元；持续化信贷结构，小微企业“贷户”新增21户；累放还本续贷较岁首增幅39.78，小微信用贷款较岁首增幅39.1，中耐久贷款比重增至46，有劲援救地经济社会发展。

2.在发展乡村产业上发力，服务乡村振兴才能持续增强。成立金融服务乡村振兴处事班，积融入黄山普惠金融服务乡村振兴蜕变查验区行动。是涉农贷款加速增长。对腹地“产业龙头”“处事大户”和特农业等，户策提供金融服务，有劲动乡村振兴。至年末，涉农贷款余额1.8亿元，较岁首增长1.16亿元，增幅12.99；“整村授信”签约行政村掩饰率；信息采集农户数2765户，已授信农户数14182户，授信掩饰面5.18、用信掩饰面33.49。二是援救特产业和农村集体经济发展。披发茶产业贷款8779万元、披发文化旅游贷款59278万元。为新华乡黄山富新农旅发展有限公司披发了黄山区笔乡村运营机制翻新试点贷款5万元。三是党建引信用村赋能乡村振兴。对全区新式农业主体进行实地摸排，为127A以上信用新式农业经营主体办理了授信，金额达7162万元。

3.在保障需求上发达力，金融普惠、保障民生的质得到特出提高。加强了新市民、新农东谈主金融服务处事，加速社会民生信贷服务。通过开发“创业贷”“养老贷”等产物，有本旨新市民、个体工商户创业处事、购房安堵、医诊疗老等面金融需求。通过与区东谈主社局等部门加强联动，接续提创业贷款的可得和便利。222年，新披发创业贷款19户，182万元，较岁首净增12户、26万元。接续入进适老化网点创建处事，本行乌石支行被评为222年度黄山市受接待适老化服务特银行网点。

4.在树立秀美乡村上都心力，持续转变发展理念拓展绿金融。接济绿发展理念，大肆发展绿金融，加速发展绿低碳产业和模样，有序动碳行业和经济行为的低碳转型。部署启动实施三次产业质地协同发展行动计划，落实产“两强增”行动计划，针对农业生态域传统担保不及问题，翻新绿信贷产物，累放绿信贷78万元，持续发达本行发展绿金融上所具有的资源和区位势，探索绿金融风险订价，增强本行践行绿信贷的内生能源。

5.在平稳脱贫闭幕上持续使劲，平稳脱贫攻坚闭幕同乡村振兴相连加有。落实过渡期脱贫东谈主口小额信贷政策，加大金融资源歪斜，落实好各项帮扶政策；援救发展特产业，壮大村集体经济，为群众提质服务渠谈，确保脱贫群众持续雄厚增收。死心12月末，脱贫东谈主口小额信贷余额2129万元，全年累计投放1794万元，援救建档立卡脱贫户444户，援救脱贫户发展产业分娩。

（三）统筹资金照料，促进业务增收

年末债券投资余额22.6亿元，较岁首增多5.6亿元；拆放同行余额1.4亿元，比上年末增多.2亿元；存放同行余额.75亿元，较岁首增多.5亿元；刊行大额存单2.37亿元。222年共杀青资金业务收入1.17亿元，有劲促进了业务增收。

（四）提高技术赋能，加速售升

死心12月末，“金农易贷”余额4.67亿元，较岁首增多.86亿元，增幅22.57。团聚收单活跃商户数活跃商户较上年增多226户、“云收单”活跃商户增多6户，生态旅游等场景持续丰富；“云缴费”累计交易531笔。掩饰系数州里新增即时制卡招引15台，新增三代社保卡5.6万张，累计发夹9.78万张，激活率92.65，社保卡入款2.75亿元。电子银行交易1724.74万笔，同比增长13.84；电子银行业务替代率98.56，同比高潮.74个百分点。新增智能柜员机3台、建成“AI”云呼系统、搭建了代理保障业务双录服务系统。全年杀青信用卡分期94笔，余额19.5万元，代理保障业务749.5万元，代理销售贵金属25.69万元，代理业务走在全省农商银行系统前线。

（五）聚焦风险管控，提高财富质地

接济阛阓化、法化原则，坚决击逃废债行动、积稳妥解救环太平湖环境整的债权、在市内次照章规地开展了不良财富批量转让，全力范化解金融风险，解救区域信用环境和金融步骤。关爱政府债、房地产域结构风险等传统信用风险演进，接济“房住不炒”定位，援救刚和住房需求。222年杀青了不良贷款余额、不良贷款率双降，特出补充了拨备缺口，腾挪多的资源援救实体经济发展。

（六）接续细化照料，提服务质

是强化轨制树立。梳理形成了15大类388项轨制的汇编，提了业务办理表率。建立了经营功绩评价体系，动态追踪功绩变化。制定了疫情控济急处置预案，倡线上服务，全力保障疫情下业务贯穿。

二是强化运营照料。开展铁账、铁规、铁款“三铁”网点创建，落实评价轨制。入开展反洗钱数据理，客户信息正确率提高至97.15；动态化库存现款，化开户服务经由，塌实开展个东谈主银行账户“减存量，控风险”项行动；击电信会聚新式非法。东谈主民银行222年反洗钱履职评高潮个等，牵头部门运营照料部被授予“安徽省222年击理洗钱坐法非法三年行动金融系统集体”，全省金融系统仅四。

三是科技数据赋能照料。持续加大在信息照料、风险预警、纸化等向科技参预，开展了信息科技风险及会聚安全照料麇集交叉审计，推行了信息期间在业务发展和经营照料中的应用，提高了信息科技风险管控、会聚安全照料才能。持续落实了东谈主民银行和监管部门统计处事新要求，贯穿2年取得了系实足计处事等，保障数据质地，准确反应经营情况、援救业务方案。

四是强化核算照料。把增收节支放在凸起位置，加强预算资金统筹照料。牢固树立过紧日子想想，对非必要用度开销应减尽减，全年各网点年现实开销较预算着落18.9。222年度通过梳理，对企业所得税、房产税、城镇地盘使用税恳求退税，所有2万元。

五是加强戎行树立。负责落实职工行动照料，加大职工账户、网贷、涉案涉诉、坐法非法等沟通信息排查力度，特出了解职工“八小时”外极度行动；搭建电教室，开展岗亭练兵和围聚测试行为。222年累计组织举办累计开展行内培训29次，参训东谈主数1368东谈主次；组织参加外部培训19次，参训东谈主数461东谈主次。

（七）筑牢风控底线，严案件风险

是加强风险照料。制定了风险照料体系树立经营，实施各条线的检讨行为，狠抓岗亭牵制和问题整改，立足抓早抓小抓预，接续动风险控关隘前移，实实在在地筑牢三谈线。接续实施职工违规行动积摊派理，全年对72个处事东谈主，实施了158积分，完善了处事体系树立，加强了履职问责。

二是开展排查检讨。开展案件风险“排雷”等项检讨行为，聚焦案件易发、资金密集等域。强化理不雅念，相连强基固本、正风肃纪处事，开展风险度排查和问题围聚整，排查柜面结算、授权授信、职工行动照料、电子银行和信用卡业务以及贷款“三查”轨制实践情况等域隐患，动真碰硬进整改落实。

三是作念好安保处事。开展各类通例现场安全检讨87次，通过联网监控中心非现场检讨195次，电话辅导安全隐患问题27条，下发《隐患整改汇报书》1份。确保要紧安全处事事故和要紧案件，222年被评定为“祯祥金融网点”，在黄山市七轮银行业金融机构安全评估中荣获“处事收货凸起集体”称号。

（八）党建领略发展，持续改进派头

是入学习宣传贯彻党的十九届六中全会和党的二十大精神。党委表面学习中心组开展围聚学习2次，题学习研讨7次。党的二十大召开后，实时制定全行学习宣传贯彻党的二十大精神处事案和任务清单，通过主题征文、撰写学习心得、开展微党课竞赛、在OA内网开设党的二十大精神学习栏、组织面临面凝听党的二十大代表龙守菊共享参会感悟及大会盛况等，积引雄伟党员负责悟党的二十大提议的新想想、新结论、作出的新部署、新要求。

二是接续抓实党建领略、党建定约处事。对标想想领略等五大面15项党建领略具体处事措施，指下层党组织开展“双争创”行动和进“航”计划促进党建领略发展提质增。各党支部与社区、村委结成党建定约，金融员与各村党组织密切配，特出杀青多层、广掩饰的金融服务体系，到手在全市范围内次举办党建引信用村届金融员“擂台比武”行为，广受社会各界关爱。持续关爱“老小”，麇集造“金融小夜校”、开展范养老域的金融诈骗和犯罪集资宣传等主题宣传26个，29余场次，掩饰了全区近15的常住东谈主口。通过开展与手足行后生职工交流、微党课评比、走进徽州碣石村初心讲堂、赴歙县农商行郑村支行党建学习等行为，特出增进党员前锋作用，推广处事想路。

三是加强监督动改进派头，为民办实事为企环境。在全行下层党组织和党员中开展“‘改两为’支部/党员见行动”主题行为，特邀“守松东谈主”胡晓春讲述扎根下层、遵从作为奋进历程，续动本行派头树立走走实。全年向省联社报送为企环境主题信息13篇、开展“‘改两为’支部/党员见行动”主题信息4篇、指新华、乌石、甘棠、谭桥支部提真金不怕火、形成党建。新华党支部“竹富新华”入选全省系统轮63个党建之。

二、223年处事的总体要求

本年是贯彻落实党的二十大精神的开局之年，亦然落实“十四五”经营承前启后的重要之年，作念好经济金融处事至关进击。

本年处事的总体要求是：以习近平新时间特社会主义想想为指引，贯彻党的二十大精神，负责落实党中央国务院要紧方案部署以及省委省政府、省联社处事要求，接济稳中求进处事总基调，完满、准确、贯彻新发展理念，把牢支农支小发展定位，以蜕变翻新为根底能源，改派头、振精神，提能，加大对扩大内需、化结构的援救，民营经济和中小微企业融资环境，范化解金融风险，为进乡村振兴、援救地经济发展作念出大孝敬。

223年预期经营方向是：各项贷款净增2.5亿元，较上年增幅6.22；各项入款净增3.5亿元，较上年增幅5.43；杀青净利润1万元以上。老本填塞率、拨备掩饰率、不良贷款率等主要监管计划保持稳健，坚决守住不发生要紧风险和要紧案件的底线，全年杀青安全事故。

三、223年处事部署

223年全行高下要接续抓政策机遇，强化“慢进是退、不进是退”的处事意志，以常常赋闲不下的处事感，强化求实举措，抓好助力拼经济开动“基本盘”，收拢援救实体“总抓手”，抓实售升“硬撑持”，守住和谐雄厚“生命线”，动各项处事取得新松懈。

（）接济自若想想、狠抓落实，提处事率、业务质，特出治理好担作为为问题。

坚定不移接济党的，刚烈不移加强党的树立，作念到由衷拥护“两个确立”，诚意践行“两个解救”，入贯彻党的二十大精神，负责落实中央经济处事会议部署，贯彻全省“新春会”精神，树立“总部服务下层、照料服务线、全员服务客户”的理念。按照省政府创营商环境3条，严格落实“十严禁”“十作念到”等硬要求，特出化阛阓化、法化营商环境。聚焦“四风”纠，开展“改派头、振精神、提能”项行为，强化日常监督，以重振旗饱读、立时就办的实践力动各项处事落地落实。

（二）接济服求实体、转型发展，增强危急意志、忧患意志，特出加大信贷投放力度。

贯彻落实董事会处事部署，争取地政府援救，按三到五年发展经营测算，启动定向募股，引入较强实力的鼓励，扩大老本规模。持续动信贷规模再扩大、结构再化、成本再镌汰，动普惠金融增量、扩面、提质。

要加大“三农”服务。围绕“三农”、乡村振兴，立足区域主阵脚，化“整村授信”，大肆援救紧密农业和乡宿产业发展，援救农业产业化龙头企业，确保规模持续增长。二要加大普惠小微投放。充分发达点多、面广、东谈主熟，审批率、省联社大平台和当地鼓励援救等势，拓宽信贷投放渠谈，援救单户授信1万元以下（含）普惠型小微企业。三要着力化信贷结构。特出提高贷、续贷、信用贷款、中期流贷等占比。入开展“五进”行为，力图全年新增袖珍微型企业贷户于上年。为出门务工做生意东谈主员提供针对服务，本旨阛阓主体多档次万般化需求。

（三）接济镌汰成本、化结构，加强信息汇集、数据应用，特出作念好入款组织处事。

要通过加大与各政府、村组的疏通，加强信息汇集，持续化“三资平台”业务作，塌实作念好农村集体经济组织概括金融服务。二要持续关爱客户御、流动入款营销，提明锐度，加强服务，引低成本入款归行。三要积开展电子银行，社保卡等业务广，细心使用产物和服务进行引、浸透、积贮，持续进“金农信e付”各别化费率政策常态化实施。四要开展金融学问宣传，加大职工服务培训，进各类售产物和代理业务座营销。

（四）接济审慎经营、作念小作念散，落实风险举措、照料处事，特出作念好不良贷款化解处事。

要加大小微企业、毁坏信贷、民生金融等域的信贷投放，持续化客户结构和财富结构。二要收受司法诉讼、外包清收、批量转让、核销等式，动不良财富清收处置，改进不良探员机制，强化激发应。三要落实审计整改要求，聚焦“阛阓、行业、客户”布，作念好行业和客户开动趋势分析，提前发现风险隐患。

（五）接济肤浅作、完善探员，明确处事方向、想路举措，特出作念好电子银行业务发展。

持续提手机银行和金农信e付等电子银行业务发展质，借助省联社大平台、项行为，持续动“金融+场景”翻新，接续提线上服务才能、提高奢睿服务水平。化与汽车经销商、装公司的作，扩大信用卡应用场景。接续扩大代理保障、代理贵金属业务作模式，提高业务表率，有带动本行中间业务收入的提高。

（六）接济照章规、风险可控，强化样貌研判、财富配置，特出作念好资金业务。

按照监管政策要求，积调整资金业务结构，化财富配置，保持适度杠杆，严格抑止流动风险和期限错配风险。严格抑止同行规模，加强交易敌手照料，提债券交易才能，理配置同行存单，按划定开展单子转贴现，特出提财富收益水平。

（七）接济数据赋能、提高应用，杀青营销、数字化转型，特出作念好金融科技处事

增强数据使用才能，借助大数据、云筹备等信息期间，加速表里部大数据在信贷全产物、全经由的整应用，提高度。针对区域、行业和客户，加强风险计量技巧和系统援救，为选客户提供科技援救力度。进“奢睿银行”树立，稳步开展智能柜员机、智能网点树立，加大数据运用，保障运营数字化转型和“三铁”创建质，促进营业网点向“营销服务型”转变。

（八）接济表率操作、风险预警，提高服务质地、业务水平，特出作念好业务运营照料处事。

狠抓里面照料，严格行动表率，加强对柜员、客户经理、“三查”、图章、进击空缺字据、现款及柜面交易的照料，理有章不循、违规操作、轨制实践不力等行动。大肆提高组织绩，作念实绩传和二次探员。参考系统内熟习申饬，稳步进网点精简、东谈主员化。接济培植培训、提高本，凸升引东谈主向、线关，加强东谈主才培养，流通晋升渠谈。积造“金融小夜校”等金融学问布道，加强农村金融学问宣传培植和金融毁坏权益保护。

（九）接济行动排查、安全运营，保持压态势、警钟长鸣，特出作念好案件控处事。

持续抓好基础照料，持续开展轨制“废改立”。着力厚植规纯碎文化，夯实发展根基。聚焦域、重要岗亭和重要法子，构建多维度内控案管控体系。狠抓案件风险事前控，着力凸起警示培植，绷紧纲纪“压线”，入“排雷”行动。持续作念好三谈线树立，提高部门联动能，制定季度和年度整改计划，让规风险照料落地生根。

223年太平农商银即将牢牢围绕既定的方向和要求，自我加压，不折不扣，以拼的姿态、的干劲，吹响“转型发展加油干”的冲锋号，不执于旧、畏于新，把各的力量转化起来，把确定的任务落实下去，动太平农商银行经营发展再上新台阶！

四、董事会会议情况

回报期内，董事会充分掌持了本行经营沟通信息，对本行要紧事务作念出了立判断和方案，本行董事会计全体董事诚信、勤勉地履行了职责，确保本行的经营行为严格遵守法律律例、规章，切实保护鼓励的正当权益，并关爱妥协救入款东谈主和其他利益沟通者的利益。回报期内董事会共召开5次会议，主要内容如下：

（）222年3月8日召开三届五次董事会，会议审议了《对于公司鼓励股权转让事项的议案》，形成了沟通决议。

（二）222年5月3日召开三届六次董事会，会议审议《对于召开黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度鼓励大会的议案》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度董事会处事回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度经营处事回报》《对于通过黄山太平农村买卖银行股份有限公司〈221年审计回报〉的议案》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年年度回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年财务决算回报和222年财务预算案》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度利润分案》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年经营方向计划及编制讲解》《对于黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度关联交易情况的回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度授权情况的回报》《对于〈黄山太平农村买卖银行股份有限公司主要鼓励关联东谈主名录〉的议案》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年主要鼓励天赋、履行承诺评估回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度规风险评估回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度案件控处事回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度里面抑止评价回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度风险照料回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度流动风险照料回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度反洗钱回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度反洗钱分类评自评回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度数据理处事自评回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年四季度数据质地通报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度审计处事开展情况回报》《对于对黄山太平农村买卖银行股份有限公司董事会及经营层221年度履职情况监督检讨的回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年大额风险涌现照料回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年绿信贷发展情况回报》《黄山太平农村买卖银行对于221年度欠债质地照料处事的评估回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司对于班子成员221年绩薪酬分派的议案》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度从业东谈主员行动照料评估回报及222年度从业东谈主员行动照料评估经营》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度金融毁坏权益保护处事回报及222年度金融毁坏者权益保护处事计划》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222-224策略经营》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年度审计处事计划》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年度金融统计暨数据理处事计划》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年度普惠信贷服务案》《对于黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年度流动风险名额、流动风险计划方向值和流动风险济急计划的议案》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年案件风险控处事见识》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司对于黄山荣锦石业有限公司等64笔不良财富批量转让处置的案》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司对于聘用司帐师事务所的议案》《对于换黄山太平农村买卖银行股份有限公司三届董事会董事的议案》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司对于拟罢了沿溪街支行营业的议案》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司股权围聚登记托管照料实施确定》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司声誉风险照料办法（试行）》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司金融毁坏者权益保护处事照料办法》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司中层照料东谈主员经济处事审计照料办法》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司信息科技处事及风险照料基本轨制》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司信息科技外包照料办法》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司董事履职评价办法（试行）》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司监事履职评价办法（试行）》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司欠债质地照料办法》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司财务照料实施办法》、《对于更正〈黄山太平农村买卖银行股份有限公司关联交易照料办法〉的议案》《对于更正〈黄山太平农村买卖银行股份有限公司规矩〉的议案》《对于更正〈黄山太平农村买卖银行股份有限公司鼓励大会议事王法〉的议案》《对于更正〈黄山太平农村买卖银行股份有限公司董事会议事王法〉的议案》《对于更正〈黄山太平农村买卖银行股份有限公司监事会议事王法〉的议案》《对于更正〈黄山太平农村买卖银行股份有限公司立董事轨制〉的议案》《对于更正〈黄山太平农村买卖银行股份有限公司提名与薪酬委员会处事轨制〉的议案》《对于更正〈黄山太平农村买卖银行股份有限公司信息表露轨制〉的议案》《对于更正〈黄山太平农村买卖银行股份有限公司股权照料办法〉的议案》，形成了沟通决议。

（三）222年6月2日召开三届七次董事会，会议审议了《对于黄山太平农村买卖银行股份有限公司三届董事会各委员会东谈主员组成的议案》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年季度规风险评估回报》《对于南陵太平村镇银行股份有限公司、黄山市黄山区市政开发有限处事公司要紧关联交易的事项》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司流动风险照料办法》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司流动风险济急处置预案》，形成了沟通决议。

（四）222年1月1日召开三届八次董事会，会议审议了《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年二季度规风险评估回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年二季度流动风险照料回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年上半年风险照料回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司沟通关联交易的事项》《对于公司鼓励恳求股权质押的议案》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司对于黄山荣锦石业有限公司等17笔不良财富批量转让处置的案》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司洗钱和融资风险自评估照料办法》，形成了沟通决议。

（五）222年12月9日召开三届九次董事会，审议《黄山太平农村买卖银行股份有限公司要紧关联交易的事项》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年三季度流动风险照料回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年三季度规与风险评估回报》《对于更正〈黄山太平农村买卖银行股份有限公司风险照料基本轨制〉的议案》，形成了沟通决议。

九节  监事会回报

、监事会主要处事转头

（）积参与法东谈主理，表率履行监督职责

是积配董事会、照料层接续化公经理组织架构，定位“三会层”各门委员会职责，表率“三会层”会议轨制和议事王法；二是监事会对董事会关联提案和决议进行了负责研究和考虑，充分发表见识和建议，切实履行《规矩》赋予的处事职责；三是监事长通过列席董事会及经营层会议，对业务经营、里面抑止、财务照料、风险管控、选东谈主用东谈主和绩探员等全行进击事项的决定和实施进行监督，充分发表见识和建议，增强方案的科学和措施的有。

（二）督促内控照料，切实守住风险底线

222年，监事会相连范例网点创建处事，督促规照料部门、条线部门和下层机构接续强化里面抑止和基础照料处事。是按照“内控先、轨制先行”原则和买卖银行风险照料要求，督促条线部门应时相连表里律例的变化及业务发展的需要，持续开展轨制的“废、改、立”处事；二是督促规照料部门特出强化风险照料，实时指本行规与风险管控处事；三是督促条线部门负责履行条线照料职责，负责作念好创建“三查”处事；四是塌实作念好本行各层案履职监监处事，督促案牵头部门持续开展案警示培植，健全案处事体系，明确各层案职责，铁皮保温层层压实案处事，持续开展案件风险排查，实时堵塞风险破绽，遵从风险底线，确保本行安全稳健开动。

（三）强化审计监督，有拦阻违规行动

222年，内审部门在董事会的正确下，在监事会的有监督下，依据《安徽农村买卖银行系统222年度审计处事指见识》及经本行董事会审议通过的《黄山太平农村买卖银行222年度审计处事计划》要求，负责组织开展了序时、突击和项等审计模样。全年累计参预169个处事日，共开展审计模样76个，主要为序时审计模样13个，项审计模样19个，突击审计模样7个，离任（岗）审计模样12个，下野东谈主员审计模样12个，交叉审计模样3个，上嘱托的其他审计（核查）模样1个。通过现场检讨和非现场监督，累计查出条线部门及下层网点在内控轨制实践上存在的问题123条，下发审计见识书29份，审计通报3份，针对问题提议整改建议81条。同期对沟通处事东谈主进行了问责处理，共问责处理118东谈主次，其中：违规积分处理94东谈主次，共计152分；核减绩24东谈主次，共计核减绩52元。

通过审计监督，实时堵塞照料法子中的破绽，有促进被审计单元接续改进经营照料水平；通过整改问责，特出促进了本行各项内控轨制的有落实，提高本行座竞争力和抗风险才能。

（四）落实岗双责，履行纪委监督职能

222年，本行贯彻落实党的门道针政策和省委省政府方案部署及省联社各项处事要求，接济从严党、依规党，诚意履行党章赋予的职责，聚焦监督执纪问责，刚烈不移动从严党和党风廉政树立向纵发展，为全行业务健康发展提供强硬步骤保证。是凸起政引，长久把牢政向。按照省联社党风廉政会议要求，实时召开党风廉政处事会议，部署222年党风廉政树立各项处事；党委文告与班子成员（含纪委文告）、各分支机构（部室）负责东谈主将强党风廉政处事书，落实“两个处事”，形成“党委文告对本行从严管党党和党风廉政树立负总责，摊派在摊派域负其责，分支机构（部室）各负其责”的处事机制，层层压紧压实处事。二是凸起警示培植，入开展廉政文化树立。有机相连全系统案件警示培植，积开展党风廉政树立，化拓展反腐倡廉警示培植闭幕。组织全行党员干部不雅看电视题片《容忍》、谢*玩忽牵扯案件和李*纳贿案件庭审（）；组织行班子、中层照料东谈主员参不雅黄山区反腐倡廉警示培植展馆；举办纯碎警示培植和意志形态处事照料回报会，培植引本行雄伟党员干部严守党纪国法的红线，独揽亲清有度的界线，筑牢拒腐变的线。三是凸起严的基调，刻不休正风肃纪。通过组织将强纯碎自律承诺书、落实廉政言语、发送节日纯碎自律辅导短信和加大廉政风险排查等式，加强执纪问责，对检讨发现的违规违法问题实时查处，积营造干净、融、和谐的劳动氛围。

（五）流通讯访渠谈，强化公论监督

实时更正完善信访轨制、表率信访处事经由；对外设立举报电话和举报信箱，落实接访轨制；接济以东谈主民为中心，积践行党的群众门道，牢牢围绕全行中心处事，塌实作念好信访维稳处事。222年，本行未收到（或转办）任何时势的信访件，上年度也结存信访件。

二、监事会会议情况

222年，根据沟通划定并相连公司现实经营需要，共召开了5次监事会，会议的汇报、召开、表决范例安妥《中华东谈主民共和国公司法》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司规矩》的要求。会议的主要情况如下：

（）222年3月8日召开了三届五次监事会，审议了《对于公司鼓励股权转让事项的议案》，并形成沟通决议。

（二）222年5月3日召开了三届六次监事会，审议了《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度监事会处事回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度经营回报》《对于通过黄山太平农村买卖银行股份有限公司〈221年审计回报〉》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年年度回报》等54项议案，并形成沟通决议。

（三）222年6月2日召开了三届七次监事会，听取了《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年1-5月份经营处事回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年季度数据质地通报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年季度流动风险照料回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年季度审计处事开展情况的回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司221年度照章行处事回报》等5个回报；审议了《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年季度规风险评估回报》《对于南陵太平村镇银行股份有限公司、黄山市黄山区市政开发有限处事公司两笔要紧关联交易的事项》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司流动风险照料办法》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司流动风险济急处置预案》等4项议案，并形成沟通决议。

（四）222年1月1日召开了三届八次监事会，听取了《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年1-8月份经营处事回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年二季度数据质地通报》《黄山太平农村买卖银行222年上半年审计处事开展情况的回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年二季度规风险评估回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年二季度流动风险照料回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年上半年风险照料回报》等6个回报；审议了《对于姚宏伟辞去监事长及监事的议案》《对于林社义辞去监事的议案》《对于选举黄山太平农村买卖银行股份有限公司监事会监事长的议案》《对于黄山太平农村买卖银行股份有限公司监事会各委员会东谈主员组成的议案》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司沟通关联交易的事项》《对于公司鼓励恳求股权质押的议案》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司管东谈主员履职评价办法》《黄山太平农村买卖银行洗钱和融资风险自评估照料办法等六项轨制》等8项议案，并形成沟通决议。

（五）222年12月9日召开了三届九次监事会，听取了《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年1-11月份经营处事回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年三季度数据质地通报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年三季度审计处事开展情况的回报》等3个回报；审议了《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年三季度流动风险照料回报》《黄山太平农村买卖银行股份有限公司222年三季度规与风险评估回报》《对于更正〈黄山太平农村买卖银行股份有限公司风险照料基本轨制〉的议案》等3项议案，并形成沟通决议。

三、对本行222年处事评价

222年，本行经营层按照董事会方案部署，接济“立足三农，服务中小”的阛阓定位，耕方向阛阓，加速机制转型，强化风险控，进本行各项处事持续稳健发展。

（） 公司照章经营情况

死心222年12月末，本行各项入款余额644155.28万元，较岁首高潮59319.48万元，增幅1.14，各项贷款余额41932.8万元，较岁首净增35498.39万元，增幅9.69，存贷款规模持续位列全区金融机构之；不良贷款余额为125.35万元，不良贷款率2.49；贷款拨备掩饰率165.86，老本填塞率11.73，流动比例11.27，单客户授信围聚度7.56，单集团客户授信围聚度12.68，主要监管计划均安妥监管要求。

（二）财务情景

全年杀青各项收入33177万元，利润总额2279万元，入库税款1924万元，财务报表真确、公允地反应了本行的财务情景及经营闭幕，并经安徽华明司帐师事务所审计。

（三）内控机制树立情况

222年，本行通过梳理更正内控轨制、完善岗亭经由、表率业务操作、压实案处事、开展风险排查、强化过后监督和严肃规问责等措施，有序进范例网点树立，内控机制特出建立健全、科学有。

本行各条线持续开展轨制的“废、改、立”处事，规与风险照料部牵头组织开展轨制的清理，编制本行轨制汇编，并作念到按期新，已形成涵盖法东谈主理、党群处事、东谈主力资源、概括照料、信贷照料、调研统计、中间业务、运营照料、资金业务、财务照料、电子银行、科技安保、规风险、审计、纪检等15大类4项轨制的电子轨制汇编。全年新增轨制39个、更正轨制93个、废止轨制162个，当今用有轨制42个。

在全行范围内组织开展“内控轨制树立年”行为，组织开展“抓党建 强内控 促纯碎”学问竞赛行为，全行171东谈主次参加竞赛，有劲地进了轨制学习落实。

（四）关联交易情况

死心222年末，本行老本净额47335.22万元。本行关联交易均为授信类关联交易，暂未发生财富漂浮类、服务类、入款和其他类型关联交易。本行授信类关联交易共148笔，表表里授信金额所有2279.2万元，剔除银行按期存单全额质押65万元后的净额为22725.2万元。一起关联交易净额占老本净额的48，占比未过5，安妥监管划定要求。

本行关联交易分为要紧关联交易和般关联交易。其中：要紧关联交易17笔，授信金额所有1985万元，占本行老本净额的41.93，般关联交易共131笔，关联授信金额所有294.2万元，用信余额所有114.38万元，剔除银行按期存单全额质押65万元后的关联授信净额为2875.2万元，占本行老本净额的6.7。大关联授信为27万元，占老本净额的5.7；大关联集团授信572万元，占老本净额的12.8；上述各项计划均安妥监管要求。

回报期内，未发现本行有通过关联交易毁伤本行和鼓励利益的行动。

（五）金融毁坏者权益保护处事情况

222年，本行负责贯彻落实金融毁坏者权益保护各项律例轨制，遵照对等自发、憨厚守信等原则，将金融毁坏者权益保护处事有机纳入本行公经理、企业文化树立和发展策略之中，积履行自制对待金融毁坏者各项社会处事，在加强轨制树立、健全组织体系、完善处事机制、改进投诉照料、表率经营行动、提服务水对等金融毁坏者权益保护面作念了多半处事，金融毁坏者权益保护处事取得了定质，有解救了公谈、自制的阛阓环境，促进了本行各项业务健康雄厚开动。

（六）经营层履职评价

经营层是本行的实践机构，对董事会负责。本行《规矩》明确划定行长对董事会负责，实践董事会的各项决议，负责本行的业务经营和内控照料。为确保本行经营与董事会所制定批准的发展策略、风险偏好过火他各项政策相致，本行经营层建立和完善了各项会议轨制，明确各委员会的处事职责，建立了向董事会、监事会过火门委员会的信息回报轨制，保证了“三会层”之间信息流通，形成了互相援救、互相制衡、有监督的开动机制。

222年，本行经营层负责贯彻落实监管部门、省联社进击会议精神和本行董事会的方案部署，以树立“尽责的经营层”为方向，接济“立足三农，服务中小”的阛阓定位，牢固树立点滴悉心、相伴成长的服务理念和自私先利他的经营想想，耕方向阛阓，面临疫情和太平湖环保整带来的影响，早筹备早部署，积收受有措施草率，加速机制转型，强化风险控，有序进了本行各项业务持续稳健发展。

监事会计，本行经营层的各项处事照章规、审慎稳健，班子成员职责明确，畛域昭着，力、凝华力和斗争力持续增强；本行的经营和运营，安妥《公司法》和本行《规矩》的划定，安妥鼓励大会和董事会决议要求，豪迈切实贯彻董事会各项方案，运作表率，措施过劲，果明。

四、对董事会过火董事的履职评价

（）董事会履职评价

222年，董事会严格按照鼓励大会授权，以树立“健康的董事会”为方向，接续健全完善“三会层”的职责权限，表率各履职行动，负责履行各项职责。根据经济金融近况，对本行经营发展方向、经营与风险情景、风险承受才能理地制定发展策略、风险照料和里面抑止政策、老本经营等案。按期听取照料层对业务经营、风险照料情况回报，实时处事务发展、规风险照料和里面抑止提议见识、建议。通过对照料层实行授权照料和方向探员，监督照料层有履行照料职责，促进照料层有落实董事会决议，促进了各项经营照料方向的杀青。豪迈真确、准确、完满地表露本行的沟通信息和年度回报，并对其完满和准确负终处事。董事会各门委员会按照规矩和沟通议事王法表率运作。

222年，本行董事会接济稳中求进，自觉接受监事会监督，引全行蜕变发展；年来，公经理日臻完善，风控才能接续提高，戎行修养接续提，经营活力接续增强，各项业务持续稳健发展。

（二）董事履职评价222年度，诸君董事能严格遵守法律律例和规矩划定，从维

护本行鼓励利益和座利益的角度起程，憨厚勤勉，负责履职，着实回报本东谈主沟通信息及关联关系情况，按照沟通划定履行避让义务，主动接受监管部门和监事会监督。未发现董事存在表露本行玄机、利用职务便利为本东谈主或他东谈主谋取不正直利益、毁伤本行及鼓励利益以过火他违犯法律律例和规矩划定的情况。

222年度，本行董事豪迈负责勤勉地诈骗规矩所赋予的权力，较好地履行了沟通职责。积出席董事会过火门委员会会议，实时了解本行业务经营照料情景，关爱策略经营、老本照料、风险照料、里面抑止、机构树立和绩探员等事项，发达各自的业特长和从业申饬，负处事地发表见识并表决，提议我方的建议或见识。能负责审核本行的按期回报，保证本行所表露的信息真确、准确和完满。

监事会计，本行全体董事勤勉、忠实地履行规矩赋予的职责，诚信、自制地诈骗作为董事的权力，为解救鼓励权益和本行利益，促进本行健康发展作念出了积孝敬。

五、223年监事会处事计划

223年，本行监事会将以习近平新时间特社会主义想想为指，贯彻党的二十大会议精神，接续忠实履行鼓励大会所赋予的监督职责，牢牢围绕全行策略部署与经营主题，负责履职，勤勉处事，全力进监事会各项处事的持续健康发展。

（）加强学习，接续提履职才能。加强监事会自己的学习，刻会和准确独揽中央经济处事会议和中央农村处事会议的部署要求，以及省联社五届五次社员大会暨全系统全省农商银行223年度处事会议的精神本体，密切关爱经济金融样貌的发展变化，接续提履职才能。

（二）加强自己树立，接续改进处事派头。特出加强监事会自己树立，强化自我拘谨机制，表率监督行动，负责履行监督职责，从想想结识、完善轨制、提率等面加强自己树立，充分发达监事会职能作用，促使监督照料处事表率化、轨制化。

（三）强化规意志，充分发达监督职能。牢牢围绕里面抑止、财富质地、财务照料、操作经由、新业务拓展和风险管控等，在参与方案和援救经营照料行为中发达监督职能，依规加强对董事及照料层东谈主员履职情况的监督和评价。

（四）作念实监事会调研监监处事。将监事会调研监督与规督、审计检讨、纪检监督等有机相连起来，作念到磋商、有办法、有针对地开展调研监督，努力匡助照料层发现照料中的薄弱法子，积提议理化建议，促进本行经营照料水平的特出提高。

十节  规与风险照料回报

、风险照料情况

（）风险总体情况

1.基本情况。死心12月底，各项贷款余额41933万元，五分类不良贷款余额125万元，较岁首着落3422万元。其中：次类贷款889万元，可疑类贷款996万元，蚀本类贷款4万元，不良贷款率为2.49，较岁首着落1.18个百分点。单客户贷款围聚度7.56、单集团客户贷款围聚度12.68。流动比率11.27、质流动财富填塞率544.21、中枢欠债比例76.85。座监管计划保持雄厚。

2.东谈主员情况。下层营业机构21个，其中支行1个，二支行1个，总行营业部1个；下设前中后台职能部门13个。全行在岗稳健职工227东谈主，其中中层职及以上照料东谈主员65东谈主，般职工162东谈主。

3.轨制树立情况：为贯彻落实案件风险控处事要乞降内控规照料树立年、强基固本正风肃编年行为的指想想，以抓内控、风险、促发展为办法，222年组织开展“内控轨制树立年”行为，梳理本行内控照料轨制，开展轨制的“废、改、立”处事，编制本行轨制汇编电子书，建立涵盖法东谈主理、党群处事、东谈主力资源、概括照料、信贷照料、调研统计、中间业务、运营照料、资金业务、财务照料、电子银行、科技安保、规风险、审计、纪检等15大类4项轨制的电子轨制汇编。

4.照料机制树立及开动情况：更蓝本行风险照料轨制，明确董事会、监事会、照料层、业务部门、风险照料部门和内审部门在风险照料中的职责单干，强化风险照料三谈线体系树立，严格落实风险照料条线主体处事，对类别风险实行归口照料，明确各类风险照料职能。建立规与风险督员轨制，在总行各条线部门和各营业网点配备规与风险督员，履行检讨、监督和风险回报等职责。

（二）风险照料情况

1.信用风险管控面

（1）强化轨制树立，健全内控经由体系

持续梳理轨制经由，相连内控照料的要乞降业务发展的需要，梳理各项业务轨制经由，涵盖授信轨制、信贷产物、信贷操作经由、信用风险照料、调研统计处事等内容，作念到根据监管政策变化应时建立健全轨制，确保业务有章可循，有范域风险。

（2）开展风险排查，夯实信贷基础照料

组织开展各类风险排查处事，对法子、重要风险点督查，督促问题整改，提高信贷业务规、经由表率。持续开展信贷基础表率辅处事，对1办贷机构按季开展信贷基础表率辅，将各机构创建按期自评和复评闭幕有机相连起来，动态了解各办贷机构信贷基础处事情况，实时有发现问题并对检讨发现的问题进行定向辅，督促整改。

地址：大城县广安工业区

（3）建立例会机制，提高信贷处事率

建立信贷处事例会轨制，按季组织信贷主干召开题会议，围聚研究考虑信贷业务进过程中遭受的问题和繁重，围绕信贷处事“提质增”，对金农易贷经由、信用卡分期业务表率、信贷权限下发开动、新产物广和应用等内容进行了完善和改进，特出提高了信贷处事率。

（4）建立联动机制，动不良财富处置

建立处置处事机制，制定清收案，建立总行、中后台部门、前台机构组成的三处事处事制，户策，高下联动清收不良贷款。建立实时监测机制，发现潜在不利影响要素，实时发出风险预警回报，按期发布贷款风险监测信息、大额贷款到期情况通报、应收利息情况通报等，实时辅导、通报不良贷款座规模和压降情况。建立照章维权机制，明确部门牵头负责行内财富照章诉讼、公开处置等处事，积与本行法律顾问人和法院进行疏通，作念好不良财富照章清收处事。222年，通过照章诉讼、追偿等多种技巧，累计清收处置表内不良贷款1.84亿元，其中现款清收1.6亿元、贷款核销.64亿元；收回表外不良贷款4623万元。

2.操派头险管控面

（1）柜员照料情况

建立事前抑止、事中监控和过后监督等监督拘谨机制，对柜员开展岗前培训、实时柜面监控和等探员，按月通报长途围聚授权、风险预警监测和过后监督等情况，对柜员业务操作实行事前、事中、过后的安全抑止。开展中枢系统用户排查，对本行系数柜员信息开展排查，表率柜员照料，经排查，柜员姓名、柜员证件类型、柜员证件号码、柜员手机号码等均为实名信息登记。

（2）现款照料情况

加强现款照料，以中枢系统现款照料模子估量出的表面值为抓手，根据现款调运成本理树立网点淡旺季库存下限比例，动态调整网点库存名额，引网点向佳持有量逼近，范潜在现款照料风险。死心12月底，本行库存现款现实持有量与佳持有量比例19.7，库房现款与流通中的现款佳持有量比例234.6。严格实践查库轨制，制定本行现款照料办法，对查库次数、查库内容等面进行明确划定，各营业机构、中后台部门和总行行对照轨制开展查库处事。222年度，全行网点查库共计1374次，未发现长、短款，白条抵库、空库虚存、虚存划转等征象，空库开出按期存单、虚增入款转入个东谈主账户、挪用或盗用库款等问题。

（3）进击空缺字据照料情况

制定进击空缺字据照料办法，明确进击空缺字据复旧、用、使用、订购、上缴、核算和葬送等法子的要求，本行柜员用进击空缺字据，网点统上报计划，总即将字据调拨至机构，机构柜员接登科，东谈主复旧使用。签发进击空缺字据时严格按轨则使用，逐份销号，中枢系统不援救联动销号的，建立《进击空缺字据销号登记簿》进行登记。营业终了，尾箱经换东谈主核点误后封箱入库复旧。对停用、作废的进击空缺字据，各网点进行清理查对，抄列清单，纪录登记簿，按照划定范例统围聚葬送。未发现字据应纳入而未纳入进击空缺字据照料的征象。

（4）图章照料情况

更蓝本行图章照料办法，明确各类图章归口照料部门，表率图章使用范围、刻制、用、复旧、使用、上缴、葬送等法子的照料要求。本行网点业务图章实行印控照料系统照料，柜面业求实行电子图章照料，图章刻制、用等各法子均严格按照轨制要求实践，未发现违规预盖章章，重要图章失贼、遗失或盗用，违犯划定刻制图章，暗里佩带图章出门或未经审批在办公时局外使用图章等违规情况。

（5）长途授权照料情况

制定概括前端业务授权照料办法，明确岗亭配置、处事职责和安全照料要求，业务照料部门和长途围聚授权中心严格对照轨制开展授权处事，运营照料部、审计稽核部不按期开展柜面业务检讨，稽查柜员业务办理监控摄像、授权中心业务授权要件，并按月通报长途围聚授权情况，未发现违规代授权、授权、授权或应授权而未实行授权等违规情况。

（6）支付算帐情况

制定支付算帐照料办法，表率算帐职责、资金照料和风险照料要求。金融阛阓部负责算帐资金的照料，理测算算帐资金账户头寸，算帐中心严格实践结算轨制和关联划定，实时处理交游账务，按日查对存放东谈主民银行和他行资金头寸余额，确保不出现透支情况。经系统抽查业务字据，大额资金汇划均进行预约审批，查询问复及退回恳求应答、按旬对账均按划定处理。

（7）预警监测照料情况

建立预警监测机制，配备职处当事者谈主员1名，兼职东谈主员34名，通过预警监测系统中预警模子产生预警信息，识别风险情况，分析风险成因，积主动收受相应措施，范和化解风险。现时预警系统以中枢交易记账信息为监测，监控范围包括财务司帐、柜面和电子银行业务，根据各预警信息的具体情况，实时进行预警信息的查证和处置处事。222年度，处理红预警1378笔、橙预警135笔、黄预警笔135笔、蓝预警2366笔。

（8）银企对账情况

加强对账照料，明确对账经由，理树立对账周期，对账户收受按月对账式；普通账户按月或按季进行对账。222年度，对账单发出数18279份，已收回数18148份，对账率达99.28。

3.反洗钱风险管控面

（1）稳妥进洗钱风险自评估处事

本行成立洗钱风险自评估小组，指定东谈主负责洗钱风险自评估处事，制定评估案，负责梳理本行经营地域、客户群体、产物业务、渠谈种类，肤浅汇集自评估所需的各类长途，按照省联社的统部署开展自评估处事，着实反应洗钱风险照料中存在的问题，按时上报自评估长途。

（2）塌实开展个东谈主银行账户“减存量 控风险”项行动

特出进存量个东谈主银行账户理，切实压降涉案个东谈主银行账户数目，提高银行账户风险控水平，根据省联社数据平台下发的数据逐项、挨门开展排查清理，指网点科学理、分批、分类型组织开展清理排查处事，同期相连换发三代社保卡，概括使用客户身份重新识别、账户降、账户激活、风险管控、销户等多种措施，有镌汰存量账户风险，确保应排尽排，应控尽控。

（3）探索反洗钱围聚处理处事模式

针对二支行上报可疑交易回报数目少、质地差、客户身份识别东谈主工见识不安妥要求等凸起问题，积探索反洗钱围聚处理模式，根据自己业务规模、网点布局、东谈主力资源等现实情况，将二支行反洗钱系统审核岗上收到支行，由支行内勤负责东谈主统审核，提反洗钱处事质地，为下步反洗钱围聚处理好基础。

4.流动风险管控面

制定流动风险照料办法，更正流动风险济急预案，按季开展流动风险压力测试，并实时期析流动影响要素和变化趋势，按期回报流动风险评估情况，对本行的流动风险情景实时准确掌持，未发生流动风险事件。死心222年末，本行流动比率11.27、质流动财富填塞率544.21、中枢欠债比例76.85，各项流动计划安妥监管要求。

5.账簿利率风险面

按照《黄山太平农村买卖银行账簿利率风险照料暂行办法》，本行存贷款利率严格按照监管要求及自律机制指见识理调整银行账簿利率重订价期限结构，应时调整订价式，有抑止银行账簿利率风险。利率调整严格履行审批机制，明确各权限，按照权限逐审批，未发现有在利率照料案件风险情况。死心222年末，本行利率明锐财富余额73357.41万元，利率明锐欠债余额718399.84万元。

6.阛阓风险管控面

死心222年末，同行财富余额28.55亿元，其中债券投资余额22.6亿元，较岁首增多5.6亿元，购买同行存单3.8亿元，较岁首着落4.1亿元；拆放同行余额1.4亿元，较岁首增多.2亿元；存放同行余额.75亿元，较岁首增多.5亿元。同行欠债类面余额为。

资金业务运作接济风险抑止、结构化、保障头寸的原则，明确操作主谈主员处事，交易员与结算员分设，操作过程实行双东谈主临机，互相审核。业务操作严格遵守债券阛阓交易王法和关联照料划定，未发现从事欠据、租券、买空空等交易行动。

7.信息科技风险管控面

健全信息科技照料组织架构，成立信息科技照料委员会，明确委员会的组织组成和职责、议事范围与王法，特出表率波及信息科技照料事项的方案实践经由。加强进击时期会聚信息安全照料，根据东谈主民银行、银保监会、省联社以及本行党委的指导要求，加强二十大期间会聚信息安全照料，持续建立健全会聚安全保障的长机制，确保本行进击信息系统未发生安全风险事件。

开展信息系统等保测评备案，11月份完成本行MIS收单系统二等保护测评备案处事，取得公安部门颁发的等保备案解释文献，特出提高本行波及互联网应用的系统安全范水平。部署内网移动介质照料系统，完成本行移动介质照料系统二服务器部署处事，对全行系数接入内网的末端、PC均装置“安元”移动介质照料客户端，表率本行内网移动介质的使用，对数据安全保障、数据安全事件追想提供强硬保障。

8.声誉风险管控面

本行严格落实《黄山太平农村买卖银行声誉风险照料办法》《金融毁坏者权益投诉处理规程》等关联轨制划定，更正现场投诉经由图，强化网点负责东谈主消保处事处事，完善消保处事经由，建立完善毁坏者投诉迎接处理体系，流通投诉渠谈，完善接诉、处理、回答、回拜等各法子处事经由，提高投诉处置率和水平，确保毁坏者投诉矛盾纠纷实时化解。建立信息网评员（规与风险督员）戎行，作念好互联网信息监测和风险评估，避明锐信息引起的舆情风险。建立限时办结、问负责制和次见知轨制，在各网点对网点职工信息、业务经由和办理要求进行公示，在网点驻防位置公示客户投诉经由和投诉电话，投诉电话24小时流通，客户考虑及投诉均能实时处理并在划定时间内反馈，对监管部门转办的投诉事项严格按要求处理，并回报处理闭幕。222年度，本行自行摄取处理客户投诉21起，办结率，昂然度，未收到要紧事项投诉和大规模投诉事项。

9.策略风险控面

根据银行业监管和行业照料政策要求，本着立足“三农”、服务中小的阛阓定位和理的发展想路，在负责分析业务发展近况、属地经济特的基础上，本着客不雅、审慎以及可持续发展的原则，运用多种分析法，制定222—224年策略经营，并分年度制定经营发展实施计划，实时制定完善党建、、业务、风险、科技等沟通保障措施，按期评价策略经营计划完成情况，实时期析阛阓环境、经济政策变化和发展过程中的各类风险和要素，并积收受草率措施作念好调整和化，为本行持续稳健发展提供前程经营和策略保障。

1.法律风险面

接济照章行，成立照章行处事小组，聘任长年法律顾问人提供业法律服务，形成“党委、各部门实施、全行参与”的法处事开动机制。建立规审核轨制，规与风险照料部履行条约、轨制法律和规审核处事，对各业务条线条约、轨制进行法律规审查，揭示风险，范法律风险。照章清收不良贷款，积运用恳求支付令、诉讼等法律技巧，加速清收处置不良财富，222年度，共计披发讼师催收函14份，登报催收45笔。根据现实情况生动运用诉讼式，向法院新增立案2件，涉诉金额4674.5万元（其中金融借钱条约纠纷7件，金额4622.15万元；恳求支付令1件，金额42.45万元；恳求司法阐述3件，金额12.5万元）。通过诉讼式共收回贷款本金1877.11万元，利息57.42万元，收回垫付的诉讼用度43.1万元，了案13件。

经排查，未发现因东谈主员、业务系统及外部事件所形成的法律风险。

11.案件风险面

制定222年案件风险控处事见识，明确案处事方向、处事和处事要求，将案处事与业务发展、内控照料、派头树立及从严党等处事同部署、同探员、同落实。制定222年度案处事检讨计划，磋商、有地开展检讨处事，确保检讨落到实处。加强案履职探员，将案及内控照料纳入绩探员限制。入进案件风险排查处事，组织开展季度案件风险排查、强基固本正风肃编年行为、“排雷”行为、电子银行项检讨等风险排查行为，对信贷业务、柜面业务、电子银行业务、东谈主员照料等面开展案风险检讨处事，制定排查案，召开问题分析会，查摆问题，分析成因，落实整改，相连问题整改，举反三，引以为戒。从排查情况来看，未发现案件风险。

（三）222年发生的要紧风险事件情况受监管部门处罚情况

222年度，本行未发生要紧风险事件，也未受到监管部门处罚。

二、存在的主要问题

不良贷款处置难度大。本行贷款投向主若是援救辖内“三农”和小微实体经济发展，座经济下行，加之新冠疫情重叠影响，阛阓投资不活跃，不良贷款处置难度大。

三、问责情况

经网点自查、条线排查和内审检讨，未发现本行案件风险；对于发现的违规问题，督促网点落实整改，并依据《安徽省农村买卖银行系统处当事者谈主员违规行动处理办法》和本行的违规积摊派理办法，对沟通违规东谈主进行规问责，222年度对沟通违规处事东谈主违规问责395东谈主次，其中违规积分处理11东谈主次，处理积分162分；核减绩294东谈主次，金额7.64万元。通过查缺补漏，实时堵塞照料法子中的破绽，特出促进了本行各项内控轨制的有落实。

四、下步处事计划

（）加强里面抑止，夯实经营基础。

接续平稳“强基固本正风肃纪”行为闭幕，对照监管要乞降省联社下发的农商银行经营照料轨制参考目次，持续完善里面经由和轨制；接济底线想维，牢固确立风险照料理念，收拢重要法子和域，切实收受有措施，确保各类风险可可控；健全公经理基础，细心发达外部董事和监事作用，强化鼓励、股权照料和关联交易照料；狠抓案件风险排查，加强问题整改和处事根究，着力构建案件控长机制；加强职工行动排查，细心掌持职工想想动态，从泉源范案件风险。

（二）进规培植，强化案件范意志。

加强规文化培植，制定年度培训计划，开展“把手”讲规和规大讲堂行为，组织内训师加大对内控规学问和业务经由风险抑止培训，组织职工参加监管部门和省联社的规培训，接续提高内控照料水平，有控操派头险，着力构建风险控体系。开展纲纪培植。对全体职工尤其是新进行职工开展律例轨制培植和纯碎从业培植，增强职工遵章守纪、按章操作的意志。开展案件警示培植。充分运用系统内违规违法案例，组织开展案例学习，警示各岗亭职工自觉遵守事迹操守，从想想根源上摒除风险案件隐患。

十节  进击事项

、回报期内，要紧诉讼、仲裁事项。

二、回报期内，未发生要紧案件、要紧额外等情况。

三、回报期内，抵贷财富的收购、照料均安妥沟通的法律、律例和本行的关联划定。

四、回报期内本行各项业务条约履行情况正常，要紧条约纠纷发生。

五、回报期内，本行董事、监事、管东谈主员未受到监管部门和司法部门处罚。

除上述事项外，死心222年12月31日，本行需要表露的其他进击事项。

十二节  财务回报

、审计回报（见附件）

二、财务报表（见附件）

三、公司主要司帐政策、司帐臆想和司帐额外。

（）司帐年度：本行司帐年度自公历1月1日起至12月31日止。

（二）记账本位币：东谈主民币。

（三）主要司帐政策、司帐臆想和核算法：

（1）《企业司帐准则》过火沟通划定；

（2）安徽省联社印发的《安徽农村买卖银行系统222年度司帐决算处事见识》；

（3）银行业监督照料委员会颁布的《世界农村作金融机构司帐科目及司帐报示意范模板的汇报》以及安徽省联社制定的《安徽农村买卖银行系统司帐处事表率、司帐核算基本表率》。

四、回报期内本行莫得要紧司帐额外正。

黄山太平农村买卖银行股份有限公司

223年4月28日

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