中国人民银行、国家外汇管理局12月26日发布通知，在总结前期部分地区试点经验的基础上，决定在全国范围内广跨国公司本外币一体化资金池业务，并于发布之日起实施。

作为现金总库，资金池是跨国公司集中运营和管理资金的重要工具。改革开放以来，我国持续扩大双向开放，吸引和培育了一大批跨国公司。伴随着跨境投资和贸易的日趋活跃，如何更好开展资金统筹调度运营，已成为中外跨国公司关心的焦点。

自2021年批跨国公司本外币一体化资金池业务试点在北京、深圳开展以来，试点范围、业务内容多次扩围优化。国家外汇管理局数据显示，截至9月末，已有98家跨国公司及其境内外超过5000家成员企业参与使用该业务试点，今年前9个月跨境收支规模约1500亿美元。

由“局部试点”转向“全面覆盖”将带来哪些利好？

个人信息是指以电子或其他方式记录的能够单独或者与其他信息结识别特定自然人身份或者反映特定自然人活动情况的各种信息。个人信息包括1）姓名、出生日期、住址、电话、电子邮件等个人基本资料；2）身份证、护照、驾驶证、工作证、社保证、居住证等个人身份信息；3）基因、指纹、声纹、掌纹、面部识别特征等个人生物识别信息；4）个人信息账号、IP地址、个人数字证书等网络身份标识信息；4）个人健康生理信息；5）职业、职位、工作单位、学历、工作经历、成绩单等个人教育工作信息；6）银行账号、口令、存款信息、房产信息、信贷信息、征信信息、交易和消费记录、流水记录、虚拟财产等个人财产信息；7）通信记录和内容、短信、彩信、电子邮件等个人通信信息；8）通讯录、好友列表、群列表、电子邮件地址列表等联系人信息；9）网络浏览记录、软件使用记录、点击记录、收藏列表等个人上网操作记录信息；10）硬件序列号、软件列表、设备MAC地址、唯一设备识别码等设备信息；11）定位信息、行踪轨迹、住宿信息、经纬度等个人位置信息；12）婚史、宗教信仰、取向、未公开的违法犯罪记录等其他信息。

——发挥资金集中的规模应，提高全球资金在岸归集度和资金结算安全。政策允许主办企业集中管理境内外成员企业的本币和外币资金，实现统一调度和统筹使用。

宁德时代新能源科技股份有限公司参与试点后，搭建起以主办企业为中心的全球化资金管理调度中枢网络。企业相关财务负责人介绍，新资金池上线运行仅半年多就已助力企业调拨跨境资金超30亿美元，资金流转率显著提升。

——大幅节省财务成本，铁皮保温提升资金使用率。政策适度调整跨国公司外债和境外放款额度。同时，跨国公司可根据经营需要，通过主办企业办理经常资金集中收付或轧差净额结算。

作为世界六大笔记本电脑代工厂商之一，外资企业纬创资通（重庆）有限公司已运用作银行境外渠道借入外债累计近16亿美元。公司相关负责人说，自今年3月参与资金池试点后，企业重新核算各成员企业外债集中额度，运用境外低成本资金支持境内生产经营。

——简化业务办理手续。在风险可控的基础上，动更多业务由事前审核转向事中事后管理，降低企业制度交易成本。

广东海大集团相关部门负责人介绍，自集团成功搭建本外币一体化资金池以来，跨境资金调拨时间从原来的数天缩短至实时，大大提升了资金使用率。

“从原本的‘试验田’到全国广，是在前期试点基础上形成的制度创新成果，也是制度型开放的写照。”国家外汇管理局相关部门负责人表示，两部门将持续统筹发展和安全，加强统计监测，切实防范跨境资金流动风险。

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